▍那些你可能忘記的醫療險理賠

2023 Feb 01 保險白話文

#每次陪你升級一個保險觀念 好久不見的前同事加保戶 突然私訊我詢問有關理賠的事情 自從他搬回台南後我們就不常聯絡了 當然是趕快安排線上會議好好幫他複習一下保單 聊著聊著發現有一個狀況是可以理賠的 但他以為不能理賠所以就忘了跟我說 這篇想跟大家整理一下 以我的經驗中大家比較常忽略醫療險有可能理賠的狀況 如果有疏漏再請大家一起補充更正 閱讀更多

▍保單健檢真的有必要嗎? 還是只是業務員的銷售手段?

2022 Oct 15 保險白話文

▍保單健檢真的有必要嗎? 還是只是業務員的銷售手段? ⠀⠀⠀⠀ ​ 這個標題有說中你心裡的話嗎? 想當初我還只是消費者時腦中也常閃過這個念頭 後來入行後看過幾個案例讓我有不同的想法 閱讀更多

【#險種剖析】 ​ 75歲後啟動的終身實支實付值得買嗎？​

2022 Sep 24 保險白話文

#新型態的終身醫療險 ​ 幫朋友做保單心智圖健檢 一直是我一個很受歡迎的服務 (留言處有預約連結) ​ 三不五時就會有好一陣子不見得的朋友 或是從來沒見過面但線上聊得來的臉友 會填預約表單來找我 ​ 最近一位快六年不見的朋友來做諮詢 我約她在Gather Town線上相見 幫她做心智圖的同時 發現了一個有趣的新險種型態 這個險種之前就有耳聞 但在實務上遇到是第一次 閱讀更多

【認真投資就好，不用買保險啦？！】​

2022 Jun 21 保險白話文 投資理財

禮拜天開車回新竹探望父母​ 車上收聽股癌最新一集 EP254​ 有一段說得很好（22:3-）​ 他建議大家要回歸投資的本質​ 大多數的人是很難去當全職投資者​ ​ 我們真正要做的事情是在每個月收入扣掉開支後​ 都可以有紀律地產生現金流（比如每月三萬元）​ 再將這三萬元透過資產分配不斷地投資到不同的領域​ 這才是「本多終勝」的真正意義​ ​ ​ 因為真正的「本多」指的是​ 透過工作能力＋時間得到的正向現金流​ 而並不是大家理解的一開始就要有很多本錢才能贏​ 我績效不好是因為本不夠多？！​ ​ 閱讀更多

▍善用團險、責任險 轉嫁風險

2022 May 15 保險白話文

國內疫情日趨嚴重，​ 漸漸演變成要與病毒共存的狀態。​ ​ 在這段期間我也陸續接到一些身為企業主客戶的電話，​ 詢問是否應該替員工購買防疫保單。​ ​ 我除了讚賞他們替員工著想的初心之外，​ 也提醒他們應該從以下​ 幾個不同的保險面向去評估疫情對企業經營的風險，​ 也在此提供給各位企業經營者們參考。​ ​ 閱讀更多

▍還本型保險划算嗎? 財務計算機算給你看

2022 Apr 26 保險白話文

在松鼠大看到這個PO文​ 以往如果客戶問我還本險的問題​ 我通常是用白話文的方式讓他們知道​ 這種保險就是免息借錢給保險公司去投資​ 但賺到錢保險公司還不分潤給你​ ​ 但禮拜天才剛考完退休理財規劃顧問的證照​ 整個人非常[財務計算機]上身​ 這準備來好好算一算的時候​ ​ 另一個保戶就傳來幾年前的一張終身還本意外險的資料​ 就直接拿來這個實例來算算看​ 是否真的像Dcard 上說的超划算就買到保障 閱讀更多