【手把手教你使用保險存摺系統】

找不到保單?! 爸媽不給我看幫我買的保單! 怎麼辦?
保單散落各處好難找？一個網站讓你完整掌握所有保單資訊 

你知道嗎？
以前如果民眾找不到保單，或是不確定自己擁有哪些保險，都可以寫信到壽險公會查詢。但這個過程相當麻煩，而且回覆的投保紀錄清單格式往往難以理解，導致民眾無法真正獲得幫助。

不過，這個問題即將改善！

壽險公會正式推出 「保險存摺」網站，讓民眾可以隨時隨地查詢自己作為 要保人 和 被保險人 的所有人身保單。

新系統還使用圖表方式呈現資訊，大幅提升可讀性！

接下來，我將一步步帶大家完成 保險存摺 的註冊流程！

 
 

步驟0 : 進入壽險公會官網專區/直接搜尋保險存摺

 

到壽險公會的官方網站點左邊「保險存摺」的圖示(如下圖)
或者直接Google 「保險存摺」 https://insurtech.lia-roc.org.tw/index.html
這邊強烈建議使用電腦瀏覽器註冊，手機版目前好像還是不太穩定
 


 

步驟1: 由登入頁面進行帳號註冊

 
● 首次使用保險存摺，選擇【立即註冊】



● 確認個人資料蒐集處理及利用告知聲明
記得每次登入都需要下滑到底確認並同意，才可繼續使用。




 

步驟2 : 保險存摺系統身份認證

總共有三種身份認證方法，自然人憑證、晶片金融卡和強化版行動身分識別
這邊我建議使用 強化版行動身分識別，因為只需要手機收發簡訊和身分證就可以，最方便。
 
● 點選中間的「強化版行動身分識別」



● 按畫面要求，輸入手機與身分證上的資料




●身分證上的資訊對照


 
● 輸入完畢，畫面會跳出一個QR Code
使用手機的Line 掃描這個QR Code ，但切記手機要先關閉WIFI，切換成4G狀態，否則無法完成手機認證。




 
 
● 手機資訊驗證成功後，會秀出這個畫面



 

註冊完成，登入使用保險存摺！

● 此頁面可查看此保單之相關主附約，點選【商品名稱】可再進行查看保單詳細資訊。




● 此頁面可查看保單要被保險人相關資料、兩者之關係。




 
● 此頁面可查看保單險種、是否有效以及相關日期資訊。



 

步驟3 : 升級成保險存摺系統的白金會員

 
進入系統後，就會看到基本的保單資訊介面，但點進去後會發現很多資料無法顯示。
這時候必需要花100元升級為白金會員，就可以在一年內無限制查詢保單資料
 
● 點選上面選單的第一個選項「升級白金會員」，由【會員服務內容】頁面點選升級白金會員

 



● 選擇繳費方式，完成繳費。




 
升級完成後，重新登入，就可以看到保單更詳細的內容了
 

 
也可以申請更詳細的「投保紀錄」，大概1至2天會將查詢結果寄到你註冊的email
查詢結果中包含保險公司名稱、險種分類、保單險種、商品名稱、 保單號碼、契約生效日期、
保額以及保單是否有效等資訊，至於詳細契約內容（包括契約內容有無變更），還是要以保險公司的系統為準。

 

其他注意事項

 
1.需要年滿20歲，才成註冊會員。

2.如果你的手機屬於企業用戶，有可能無法完成「強化版行動身分識別」認證。

3.白金會員之後還可以查詢 保險理賠聯盟鏈/保險理賠醫起通 案件進度。

4.目前還無法顯示出主附約的保額和保費，這部分建議知道哪間保險公司後，直接打給該公司的客服查詢。

5.升級白金會員後，一年到期後不會自動續約，大概到期前一個月會收到電子郵件，裡面有續約連結可以進行繳費。
 

系列文閱讀  02.保單整理第一步! 一張表格帶你完整收集到你的保單資訊​

我對「保險存摺」的看法

 
我認為這真的是一個保險業的進步，不管是民眾想要自己了解保單或者是業務員協助客戶釐清自己的保單，都是一個讓流程更加順暢的方法，目前也看到有一些更便民的功能在開發中，所以針對這樣的新系統我給一個大大的讚！
 
因此，如果你想了解自己的保單又不想找目前的業務員怕有人情壓力，那到「保險存摺系統」網站註冊是一個不錯的第一步喔！
如果得到所有保單資訊後，想要更加了解也可以參考我的網站「保險白話文」裡的文章，或是跟我預約一個保證沒有壓力的保單心智圖診聊時間～






參考資料來源 : 保險存摺網站之使用手冊與問答

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