【#自學保單整理系列文】再也不用擔心找不到保單，三步驟教你使用「保單存摺」系統！
2022 May 15 保險資訊懶人包
內容目錄
#保單存摺 #圖文教學 #註冊教學
之前民眾如果找不到保單或不確認自己有什麼保險，都可以寫信到壽險公會去查詢。
但其實過程有點麻煩，而且得到回覆的投保紀錄清單格式往往很難看懂，很難真正幫到民眾。
之後這個問題會改善很多，因為壽險公會今天開始推出「保險存摺」網站，
讓民眾可隨時隨地查詢自己是要保人和被保險人的所有人身保單，而且使用圖表的方式呈現，易讀性提升很多!
下面就讓我一步一步帶大家完成註冊
步驟0 : 進入壽險公會官網專區/直接搜尋保險存摺
到壽險公會的官方網站點左邊「保險存摺」的圖示(如下圖)
或者直接Google 「保險存摺」 https://insurtech.lia-roc.org.tw/index.html
這邊強烈建議使用電腦瀏覽器註冊，手機版目前好像還是不太穩定
步驟1: 由登入頁面進行帳號註冊
● 首次使用保險存摺，選擇【立即註冊】
● 確認個人資料蒐集處理及利用告知聲明
記得每次登入都需要下滑到底確認並同意，才可繼續使用。
步驟2 : 身份認證
總共有三種身份認證方法，自然人憑證、晶片金融卡和強化版行動身分識別
這邊我建議使用 強化版行動身分識別，因為只需要手機收發簡訊和身分證就可以，最方便。
● 點選中間的「強化版行動身分識別」
● 按畫面要求，輸入手機與身分證上的資料
●身分證上的資訊對照
● 輸入完畢，畫面會跳出一個QR Code
使用手機的Line 掃描這個QR Code ，但切記手機要先關閉WIFI，切換成4G狀態，否則無法完成手機認證。
● 手機資訊驗證成功後，會秀出這個畫面
註冊完成，登入使用保險存摺！
● 此頁面可查看此保單之相關主附約，點選【商品名稱】可再進行查看保單詳細資訊。
● 此頁面可查看保單要被保險人相關資料、兩者之關係。
● 此頁面可查看保單險種、是否有效以及相關日期資訊。
步驟3 : 升級成白金會員
進入系統後，就會看到基本的保單資訊介面，但點進去後會發現很多資料無法顯示。
這時候必需要花100元升級為白金會員，就可以在一年內無限制查詢保單資料
● 點選上面選單的第一個選項「升級白金會員」，由【會員服務內容】頁面點選升級白金會員
● 選擇繳費方式，完成繳費。
升級完成後，重新登入，就可以看到保單更詳細的內容了
也可以申請更詳細的「投保紀錄」，大概1至2天會將查詢結果寄到你註冊的email
查詢結果中包含保險公司名稱、險種分類、保單險種、商品名稱、 保單號碼、契約生效日期、
保額以及保單是否有效等資訊，至於詳細契約內容（包括契約內容有無變更），還是要以保險公司的系統為準。
其他注意事項
1.需要年滿20歲，才成註冊會員。
2.如果你的手機屬於企業用戶，有可能無法完成「強化版行動身分識別」認證。
3.白金會員之後還可以查詢 保險理賠聯盟鏈/保險理賠醫起通 案件進度。
4.目前還無法顯示出主附約的保額和保費，這部分建議知道哪間保險公司後，直接打給該公司的客服查詢。
5.升級白金會員後，一年到期後不會自動續約，大概到期前一個月會收到電子郵件，裡面有續約連結可以進行繳費。
系列文閱讀 02.保單整理第一步! 一張表格帶你完整收集到你的保單資訊
我對「保險存摺」的看法
我認為這真的是一個保險業的進步，不管是民眾想要自己了解保單或者是業務員協助客戶釐清自己的保單，都是一個讓流程更加順暢的方法，目前也看到有一些更便民的功能在開發中，所以針對這樣的新系統我給一個大大的讚！
因此，如果你想了解自己的保單又不想找目前的業務員怕有人情壓力，那到「保險存摺」網站註冊是一個不錯的第一步喔！
如果得到所有保單資訊後，想要更加了解也可以參考我的網站「保險資訊懶人包」的文章，或是跟我預約一個保證沒有壓力的保單心智圖診聊時間～
參考資料來源 : 保險存摺網站之使用手冊與問答
延伸閱讀
iTHOME 報導
「我的防疫險有效嗎」？ 壽險公會架「保險存摺」平台所有保單都可查
0則留言
相關文章
▍一個壽險顧問的旅平險購買指南
疫情三年了 最近國外旅遊逐漸開放 國內也解除戶外口罩禁令 大家都迫不及待地想出國了 我也將在近期帶家人去日本京都 準備好好玩一下彌補這幾年的時光 而說到出國，旅平險是我常常被詢問的問題之一 雖然我服務的是壽險公司不是產險公司 沒有賣旅平險 但這篇跟大家分享一下我自己怎麼思考旅平險這件事
