▍成為客戶真正需要的人，挑最被需要的事情做
2023 Feb 15 保險白話文
過年前幫一位商會夥伴完成保單心智圖檢視
替每位夥伴都做一張心智圖一直是我想完成的事
很感謝她願意給我這個機會
讓我可以協助她釐清自己和先生的保障
她的保單是之前媽媽介紹的業務員協助規劃的
年繳保費落在合理的範圍
不過因為發生一些一問三不知的事情(在我的經驗上蠻常聽到的)
讓她對這位保險阿姨的專業和服務有些質疑
第一次會議時我幫忙做完心智圖後
跟她一起討論發現以我教她的保險架構來看
她擁有的保障大約是30分(滿分100分計算的話)
她請我幫一個忙:
看看能不能在不增加預算的狀況下將自己的保障提升?
我說我覺得有機會，但讓我思考幾天~
⠀⠀⠀⠀
第二次會議時我給出了一個方案
保留了她想保留的險種
在我這邊增加了她很在乎的保障
整體保障程度從原本的30分增加到大約80幾分
然後預算真的沒增加
太棒了 總算幸不辱命!😀
最後她問了我一個有趣的問題 :
「Ken 哥，其實不瞞您說我之前也找了一個很多人推薦的業務員，他口碑也不錯，但他為什麼跟我說我的保單不用動?」
⠀⠀⠀⠀
我想了一下說
「妳是不是跟人家說妳沒有打算再增加任何保費預算了?」
她說:
「對阿，我們是真的沒辦法了」
我說:
「是阿，也難怪他會這樣說，因為妳要知道像我這樣幫妳調整保單其實很像防爆小組在拆炸彈，是個很專業的技術活，要考慮的事情非常多。但傭金真的也賺不多，其實是個吃力不討好的事情，不是每個業務員都願意做的。」
她說:
「是這樣沒錯啦，可是我如果沒有遇見你，那我的家庭不就一直暴露在其他原本保險沒有COVER到的風險裡了嗎?!」
⠀⠀⠀⠀
我說:
「沒錯，就是因為這樣，所以明知這是吃力不討好的工作，我也願意花很多時間幫你做，因為我最在乎的事情是你到底得到多少保障，而不是我的CP值高不高。」
最後我想說
當防爆小組拆炸彈久了
我真的還蠻擅長拆這種保單炸彈的
下次有需要記得call 我
#我是人生風險管理師
#風險管理之不要動讓專業的來
替每位夥伴都做一張心智圖一直是我想完成的事
很感謝她願意給我這個機會
讓我可以協助她釐清自己和先生的保障
她的保單是之前媽媽介紹的業務員協助規劃的
年繳保費落在合理的範圍
不過因為發生一些一問三不知的事情(在我的經驗上蠻常聽到的)
讓她對這位保險阿姨的專業和服務有些質疑
第一次會議時我幫忙做完心智圖後
跟她一起討論發現以我教她的保險架構來看
她擁有的保障大約是30分(滿分100分計算的話)
她請我幫一個忙:
看看能不能在不增加預算的狀況下將自己的保障提升?
我說我覺得有機會，但讓我思考幾天~
⠀⠀⠀⠀
第二次會議時我給出了一個方案
保留了她想保留的險種
在我這邊增加了她很在乎的保障
整體保障程度從原本的30分增加到大約80幾分
然後預算真的沒增加
太棒了 總算幸不辱命!😀
最後她問了我一個有趣的問題 :
「Ken 哥，其實不瞞您說我之前也找了一個很多人推薦的業務員，他口碑也不錯，但他為什麼跟我說我的保單不用動?」
⠀⠀⠀⠀
我想了一下說
「妳是不是跟人家說妳沒有打算再增加任何保費預算了?」
她說:
「對阿，我們是真的沒辦法了」
我說:
「是阿，也難怪他會這樣說，因為妳要知道像我這樣幫妳調整保單其實很像防爆小組在拆炸彈，是個很專業的技術活，要考慮的事情非常多。但傭金真的也賺不多，其實是個吃力不討好的事情，不是每個業務員都願意做的。」
她說:
「是這樣沒錯啦，可是我如果沒有遇見你，那我的家庭不就一直暴露在其他原本保險沒有COVER到的風險裡了嗎?!」
⠀⠀⠀⠀
我說:
「沒錯，就是因為這樣，所以明知這是吃力不討好的工作，我也願意花很多時間幫你做，因為我最在乎的事情是你到底得到多少保障，而不是我的CP值高不高。」
最後我想說
當防爆小組拆炸彈久了
我真的還蠻擅長拆這種保單炸彈的
下次有需要記得call 我
#我是人生風險管理師
#風險管理之不要動讓專業的來
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