▍成為客戶真正需要的人，挑最被需要的事情做
2023 Feb 15 保險白話文
過年前幫一位商會夥伴完成保單心智圖檢視
替每位夥伴都做一張心智圖一直是我想完成的事
很感謝她願意給我這個機會
讓我可以協助她釐清自己和先生的保障
她的保單是之前媽媽介紹的業務員協助規劃的
年繳保費落在合理的範圍
不過因為發生一些一問三不知的事情(在我的經驗上蠻常聽到的)
讓她對這位保險阿姨的專業和服務有些質疑
第一次會議時我幫忙做完心智圖後
跟她一起討論發現以我教她的保險架構來看
她擁有的保障大約是30分(滿分100分計算的話)
她請我幫一個忙:
看看能不能在不增加預算的狀況下將自己的保障提升?
我說我覺得有機會，但讓我思考幾天~
⠀⠀⠀⠀
第二次會議時我給出了一個方案
保留了她想保留的險種
在我這邊增加了她很在乎的保障
整體保障程度從原本的30分增加到大約80幾分
然後預算真的沒增加
太棒了 總算幸不辱命!😀
最後她問了我一個有趣的問題 :
「Ken 哥，其實不瞞您說我之前也找了一個很多人推薦的業務員，他口碑也不錯，但他為什麼跟我說我的保單不用動?」
⠀⠀⠀⠀
我想了一下說
「妳是不是跟人家說妳沒有打算再增加任何保費預算了?」
她說:
「對阿，我們是真的沒辦法了」
我說:
「是阿，也難怪他會這樣說，因為妳要知道像我這樣幫妳調整保單其實很像防爆小組在拆炸彈，是個很專業的技術活，要考慮的事情非常多。但傭金真的也賺不多，其實是個吃力不討好的事情，不是每個業務員都願意做的。」
她說:
「是這樣沒錯啦，可是我如果沒有遇見你，那我的家庭不就一直暴露在其他原本保險沒有COVER到的風險裡了嗎?!」
⠀⠀⠀⠀
我說:
「沒錯，就是因為這樣，所以明知這是吃力不討好的工作，我也願意花很多時間幫你做，因為我最在乎的事情是你到底得到多少保障，而不是我的CP值高不高。」
最後我想說
當防爆小組拆炸彈久了
我真的還蠻擅長拆這種保單炸彈的
下次有需要記得call 我
#我是人生風險管理師
#風險管理之不要動讓專業的來
替每位夥伴都做一張心智圖一直是我想完成的事
很感謝她願意給我這個機會
讓我可以協助她釐清自己和先生的保障
她的保單是之前媽媽介紹的業務員協助規劃的
年繳保費落在合理的範圍
不過因為發生一些一問三不知的事情(在我的經驗上蠻常聽到的)
讓她對這位保險阿姨的專業和服務有些質疑
第一次會議時我幫忙做完心智圖後
跟她一起討論發現以我教她的保險架構來看
她擁有的保障大約是30分(滿分100分計算的話)
她請我幫一個忙:
看看能不能在不增加預算的狀況下將自己的保障提升?
我說我覺得有機會，但讓我思考幾天~
⠀⠀⠀⠀
第二次會議時我給出了一個方案
保留了她想保留的險種
在我這邊增加了她很在乎的保障
整體保障程度從原本的30分增加到大約80幾分
然後預算真的沒增加
太棒了 總算幸不辱命!😀
最後她問了我一個有趣的問題 :
「Ken 哥，其實不瞞您說我之前也找了一個很多人推薦的業務員，他口碑也不錯，但他為什麼跟我說我的保單不用動?」
⠀⠀⠀⠀
我想了一下說
「妳是不是跟人家說妳沒有打算再增加任何保費預算了?」
她說:
「對阿，我們是真的沒辦法了」
我說:
「是阿，也難怪他會這樣說，因為妳要知道像我這樣幫妳調整保單其實很像防爆小組在拆炸彈，是個很專業的技術活，要考慮的事情非常多。但傭金真的也賺不多，其實是個吃力不討好的事情，不是每個業務員都願意做的。」
她說:
「是這樣沒錯啦，可是我如果沒有遇見你，那我的家庭不就一直暴露在其他原本保險沒有COVER到的風險裡了嗎?!」
⠀⠀⠀⠀
我說:
「沒錯，就是因為這樣，所以明知這是吃力不討好的工作，我也願意花很多時間幫你做，因為我最在乎的事情是你到底得到多少保障，而不是我的CP值高不高。」
最後我想說
當防爆小組拆炸彈久了
我真的還蠻擅長拆這種保單炸彈的
下次有需要記得call 我
#我是人生風險管理師
#風險管理之不要動讓專業的來
感謝你的閱讀，希望這些內容對你有幫助Ken
我是謝克群，江湖人稱中肯哥
留美壽險顧問，台新人壽保險業務員。透過分享專業保險科普與生活自癒故事， 讓一般民眾能夠釐清購買保險所發生的問題，找到安心詢問的方式，避免人情保單的壓力和困境。 並且陪伴每一個客戶在歷經人生轉折時，找到新出口， 同時傳遞婚姻經歷和親子陪伴心得，希望每一個人都能找到幸福。
我有幾個特別服務可以預約，體驗過的朋友都覺得很有價值的，歡迎你的預約~
0則留言
相關文章
▌要離婚了，保險要怎麼處理?
保戶P : 「克群，我已經受不了我老公的冷暴力，已經跟他提了，準備這幾天就搬出去，兒子也會跟我一起。你可以來找我討論一下保單怎麼處理嗎?「」 或許是我從來不避諱跟朋友分享我的離婚經驗，越來越多朋友遇到婚姻上的問題都會來找我聊聊，當然也包含確定走不下去的婚姻關係。 除了跟他們分享我的心路歷程和經驗外，我也會結合這些年學到的理財實務經驗，提醒他們幾個保單方面要注意的細節
